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Conseiller Clientèle Professions Libérales CDI Lyon, France

Societe Generale

Societe Generale

Lyon, France
Posted on Tuesday, July 9, 2024

Commercial :

• Préparer les visites prospects et clients

• Connaître la situation de ses clients et prospects pour proposer une offre de produits et services adaptée à leurs besoins personnels et professionnels • Identifier le potentiel commercial de ses clients et de ses prospects au travers de la revue de portefeuille

• Développer et optimiser le PNB et suivre la rentabilité de son portefeuille

• Promouvoir les offres de produits et services et participer aux campagnes initiées en local, régional ou national

• Présenter de façon pro active le client aux experts patrimoniaux

• Développer la connaissance client pour enrichir l’approche patrimoniale globale

• Utiliser les outils d'aide à la vente proposés et les méthodes commerciales

• Participer à la remontée d'informations terrain sur la concurrence

• Participer à la collecte de l'information dans le respect des obligations de conformité

Analyse financière :

• Analyser et interpréter les éléments financiers de ses clients

• Monter et argumenter les dossiers de crédit (en collaboration avec le back office le cas échéant pour les crédits spécifiques)

• Valider les dossiers de crédit dans le cadre de ses limites décisionnelles ou en assurer le suivi jusqu'à leur validation

Risques et Conformité :

• Apprécier et maîtriser le risque de crédit des clients du portefeuille

• Suivre l'évolution du risque et détecter de façon pertinente sa dégradation (notamment par la gestion quotidienne des engagements) en liaison étroite avec le Contrôleur des Risques et le manager

• Vérifier la fiabilité des éléments transmis et en faire une analyse critique et un commentaire synthétique de qualité

• Appliquer rigoureusement les préconisations faites lors des comités risques

• Respecter les règles de sécurité et de déontologie

• Assurer le suivi et la maîtrise des risques opérationnels, notamment lors des ouvertures de comptes, et de conformité

• Respecter et appliquer les procédures de connaissance client (KYC)