Mission principale : L'analyste AML/KYC participe au développement de la culture compliance au sein de la banque et s'assure du respect de la réglementation et des procédures relatives à la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme au sein de la ligne métier de SG Luxembourg pour laquelle il agit au quotidien.

Tâches et responsabilités :

Contrôle de la conformité AML/KYC de la ligne métier (LM) dédiée :

• Participe activement à la gestion de l'approche risque et au suivi de la clientèle, notamment en veillant à une bonne formalisation par le Front de la connaissance KYC dans les dossiers (clarté des memos KYC, documentation probante complète, correcte corroboration des données, etc.)
• Participe activement au processus de validation des entrées en relation et des revues périodiques conformément aux procédures, ce qui implique une supervision des travaux d'analyse des dossiers KYC, l'identification et la présentation des risques, la prise de décision et la défense de l'avis de la Conformité, le suivi des dossiers complexes, la communication notamment au management des problématiques rencontrées, la proposition de solutions pragmatiques face aux difficultés rencontrées, la sollicitation de la filière Conformité dédiée le cas échéant
• Veille à la mise en œuvre par les équipes commerciales et opérationnelles des obligations de vigilance réglementaires en matière de suivi de la clientèle et de leurs transactions
• Met en place et assure des contrôles de seconde ligne sur le monitoring des transactions mené par les équipes commerciales et opérationnelles
• Assure le filtrage continu des bases de la clientèle SGSS contre les différentes listes sanctions/PEP conformément aux procédures
• Traite et suit les alertes transactionnelles relatives aux Sanctions et Embargos
• Participe en interne aux diverses instances décisionnelles où la présence de la conformité est nécessaire, et représente le département en externe face aux clients lorsque c'est nécessaire
• Traite les demandes de lettres de confort LCB/FT
• Participe à l’analyse et/ou à la rédaction des dossiers de déclaration de soupçon LCB/FT
• Contribue en qualité d'expert aux projets liés à la Sécurité Financière au niveau de la Ligne Métier et contribue aux projets Groupe
• Revoit les rapports des auditeurs et traite les préconisations dans les délais le cas échéant

Respect des réglementations et développement de la culture de la conformité :

• Veille au respect de la culture de la conformité, en particulier concernant la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme
• Respecte les réglementations, règles et procédures, tant internes qu’externes, applicables et suit les formations obligatoires dans les délais
• Accompagne la Ligne Métier concernée dans la formation et la sensibilisation du personnel sur les thématiques de Sécurité Financière (Financial Crime)
• Traite les demandes d’avis internes portant sur des thématiques de la Sécurité Financière
• Participe le cas échéant à la mise à jour des processus et procédures internes relatives aux thématiques de Sécurité Financière